צוואה משותפת

צוואה משותפת – כל מה שחשוב לדעת על צוואה משותפת בישראל

אחת השאלות הנפוצות ביותר בנושא צוואות היא:
"האם אפשר לעשות צוואה משותפת עם בן/בת הזוג?"
או בניסוח אחר: "האם יש דבר כזה צוואה זוגית או צוואה הדדית?"
התשובה מורכבת מעט, אבל חשוב להבין אותה. אז בואו נצלול פנימה.

צוואה משותפת – האם היא חוקית בישראל?

התשובה הקצרה היא – לא. על פי חוק הירושה הישראלי, צוואה משותפת (כלומר מסמך יחיד שחתומים עליו שני אנשים) אינה תקפה.

סעיף 42 לחוק הירושה קובע באופן מפורש:
"אין לעשות צוואה אלא מעשה אישי של המצווה."

בפועל, משמעות הדבר היא שכל אדם חייב לערוך צוואה אישית נפרדת. לא ניתן לערוך מסמך אחד שמהווה את הצוואה של שני בני זוג או יותר.

אז מה הפתרון? צוואות הדדיות

אף על פי שצוואה משותפת אינה אפשרית, קיים מושג בחוק שנקרא צוואות הדדיות.

צוואות הדדיות הן שתי צוואות נפרדות שנערכות על ידי שני אנשים (בדרך כלל בני זוג), כאשר כל אחד מהם מסתמך על הוראות הצוואה של השני. צוואות אלו מנוסחות באופן דומה או תואם, אך נשארות מסמכים נפרדים מבחינה חוקית.

סעיף 8 לחוק הירושה (תיקון משנת 2005) מסדיר את נושא הצוואות ההדדיות וקובע תנאים מיוחדים לגביהן.

מה מיוחד בצוואות הדדיות?

1. ביטול מוגבל: לאחר מות אחד המצווים, הצד השני יכול לבטל את צוואתו רק לגבי מה שהוריש לו המנוח (ולא לגבי מה שהמנוח הוריש לאחרים).
2. חובת הודעה בחיים: כל עוד שני הצדדים בחיים, צד שרוצה לבטל את הצוואה חייב להודיע על כך בכתב לצד השני.
3. מגבלת זמן: לאחר ההודעה, הצוואה תתבטל רק כעבור 30 יום ממסירת ההודעה.
4. עילה נגד העיזבון: אם הצוואה ההדדית בוטלה שלא כדין, יכול הנפגע לתבוע את עיזבון המבטל.

יתרונות הצוואות ההדדיות

• ביטחון הדדי: צד אחד יודע שהצד השני לא יכול לשנות את צוואתו באופן חד-צדדי מבלי להודיע לו.
• תכנון משפחתי: מאפשר תכנון רכוש משותף באופן מתואם.
• הגנה על ילדים משותפים: מבטיח שילדים משותפים יקבלו את חלקם כפי שהוסכם בין ההורים.

חסרונות הצוואות ההדדיות

• מורכבות: התהליך והכללים מורכבים יותר מאשר צוואה רגילה.
• הגבלת גמישות: לאחר מות בן הזוג האחד, היכולת של השני לשנות את צוואתו מוגבלת.
• קונפליקטים פוטנציאליים: יכולים להיות מקור לסכסוכים אם אחד הצדדים מנסה לשנות את צוואתו.

צוואות הדדיות – למי הן מתאימות?

צוואות הדדיות מתאימות במיוחד לזוגות שיש להם:

• ילדים משותפים שמעוניינים להבטיח את עתידם הכלכלי
• רכוש משותף משמעותי
• רצון להבטיח שהצד השני לא ישנה את הצוואה לאחר מות הראשון
• דאגות לגבי ילדים מנישואים קודמים (כדי להבטיח את הזכויות שלהם)

איך כותבים צוואות הדדיות?

יש מספר כללים חשובים:

1. מסמכים נפרדים: כל צד חייב לחתום על מסמך נפרד (צוואה נפרדת).
2. ציון ההדדיות: חשוב לציין במפורש בכל אחת מהצוואות כי מדובר בצוואות הדדיות.
3. תאריך זהה: מומלץ שהצוואות יחתמו באותו תאריך.
4. תיאום תוכן: התוכן של שתי הצוואות אמור להיות מתואם ולשקף את הסיכום בין הצדדים.
5. ניסוח ברור: חשוב לנסח בצורה ברורה את ההוראות שמסתמכות על הצוואה השנייה.

האם צריך עורך דין?

בעיקרון, אפשר להכין צוואות הדדיות גם ללא עורך דין, בדיוק כמו צוואה רגילה.
עם זאת, בגלל המורכבות של צוואות הדדיות והכללים המיוחדים שחלים עליהן, מומלץ להתייעץ עם עורך דין המתמחה בדיני ירושה.

חשוב שהניסוח יהיה מדויק ושהצוואות יעמדו בכל הכללים של חוק הירושה, על מנת למנוע מצב שבו הצוואות יפסלו בעתיד.

סיכום

בעוד שצוואה משותפת (מסמך אחד לשני אנשים) אינה חוקית בישראל, צוואות הדדיות מהוות פתרון חוקי ומעשי עבור זוגות המעוניינים לתאם את הוראות הצוואה שלהם.
צוואות הדדיות מספקות מידה מסוימת של ביטחון ויציבות, אך גם מטילות מגבלות. חשוב להבין את ההשלכות המשפטיות והמעשיות של צוואות אלו לפני שבוחרים באפשרות זו.

באתר Willon ניתן להכין צוואה חינם באופן מקוון, פשוט ונוח – גם צוואות הדדיות לבני זוג.
שליחת הצוואה בדואר הרשום למשרד האפוטרופוס הכללי מבטיחה שהיא תישמר היטב ותאושר בהתאם לחוק.
השירות הוא ללא עלות וכולל אפשרות עדכון בכל עת.